Introducción:
Las declaraciones de política de inversión (IPS) son documentos que se redactan entre un inversor o un cliente y el gestor de la cartera. En este documento se expondrán las reglas y la comprensión general del gestor de folios. La declaración de la política de inversión proporciona las ambiciones y los objetivos generales de inversión de un cliente y describe las tácticas que el gestor de la cartera deberá seguir y emplear para alcanzar los objetivos establecidos.
En las declaraciones de política de inversión se mencionan detalles concretos sobre cuestiones como la asignación de activos en la cartera, los requisitos de liquidez y el perfil y la tolerancia al riesgo. Por lo tanto, los inversores deben revelar lo que buscan y el grado de riesgo que están dispuestos a asumir cuando se sientan a discutir con el gestor del folio. Esto dejará claras las expectativas y ayudará al gestor de folios a tomar decisiones informadas. Esto, a su vez, beneficiará a los inversores a largo plazo.
Comprender la declaración de la política de inversión:
Los asesores financieros suelen utilizar las declaraciones de política de inversión. Esto se hace para documentar los planes de inversión de sus clientes (inversores). Este documento le orientará para tomar una decisión informada y le servirá de guía para un viaje de inversión exitoso y para defenderse de los posibles obstáculos o errores que puedan producirse en el transcurso de la inversión.
Un SIP bien planificado incluirá, por lo general, sólo las disposiciones procesables que están diseñadas para ser seguidas, y esto ayudará a los asesores financieros a calmarse y aconsejar a sus clientes (inversores) que insisten en hacer cambios significativos o drásticos en su cartera cuando los mercados parecen desfavorables.
Características de las declaraciones de política de inversión:
Aparte de los objetivos, las prioridades y las preferencias, un IPS bien documentado establecerá una metodología de revisión del procedimiento que permitirá a los inversores mantenerse centrados en sus objetivos a largo plazo a pesar de los momentos en que los mercados parezcan desfavorables.
Un IPS contendrá toda la información relacionada con las cuentas, la asignación de activos, y la cantidad acumulada y el alcance de la asignación realizada hacia diferentes activos.