¿Debería tener oro en su cartera?? Inversión en oro
Ayudaría si diversificara la cartera con oro como cobertura contra la inflación. El precio del oro sube en respuesta a ciertos acontecimientos que reducen el valor de las acciones y los bonos. Ayuda a proteger su cartera contra los movimientos adversos del mercado de valores.
Podrías comprar oro como inversión estratégica. Sin embargo, podría invertir en oro en papel, como los ETFs de oro y los fondos de oro, en lugar de oro físico. Tiene el Gold Exchange Traded Fund como un tipo de fondo de inversión que sigue el precio nacional del oro físico.
Ayuda a evitar los problemas de almacenamiento y los gastos de fabricación en comparación con el oro físico. Tiene fondos de oro como fondos de inversión abiertos que invierten en participaciones de ETFs de oro. Los movimientos del precio del oro influyen en su cotización en el mercado.
Qué parte de su cartera debe estar en oro?
Tiene expertos que le aconsejan asignar entre el 10% y el 15% de su cartera al oro. Está inversamente correlacionado con el mercado bursátil y podría ir bien durante una recesión económica. Puede considerar la posibilidad de escalonar su inversión en ETFs de oro a través del plan de inversión sistemática o SIP.
Le ayuda a acumular unidades mediante un enfoque disciplinado de inversión de cantidades fijas regularmente en un ETF de oro de su elección. Alcanzará la asignación necesaria hacia el oro en su cartera con el paso del tiempo.
Puede invertir en oro si tiene una cartera agresiva. Su precio rara vez cae y puede proteger el valor de su cartera. Sin embargo, no puede invertir en oro para alcanzar objetivos financieros a largo plazo. El oro le ofrece un bajo rendimiento en comparación con las inversiones en acciones durante varios años.
Por ejemplo, puede invertir en fondos de renta variable para alcanzar objetivos financieros a largo plazo, como la compra de una vivienda, si se ajusta a sus objetivos de inversión y a su tolerancia al riesgo. Puede ofrecer una rentabilidad superior a la inflación a largo plazo debido al beneficio de la capitalización y puede ser una inversión fiscalmente eficiente.
Pautas para asignar oro a su cartera
Asigne el oro a su cartera en función de sus objetivos financieros:
Sería conveniente que asignara oro a su cartera, en función de sus objetivos de inversión. Puede utilizar el oro como diversificador de la cartera en lugar de como inversión para obtener una mayor rentabilidad a corto plazo. Además, el oro es una inversión adecuada si usted es un inversor conservador.
Compruebe la valoración del precio del oro en comparación con otras inversiones
Puede considerar la posibilidad de reequilibrar su cartera al menos una vez al año. Podría considerar la posibilidad de añadir oro a su cartera en caso de una corrección de los precios del oro si su cartera carece de una asignación adecuada a este activo.
Centrarse en la asignación correcta hacia el oro
Le ayudaría tener una inversión adecuada en el momento oportuno en su cartera. Los gestores de patrimonio le aconsejan asignar entre un 10% y un 15% al oro en su cartera.
Supongamos que asigna el 5% de su cartera al oro. La inversión le resultaría insuficiente para proteger su cartera contra los movimientos adversos del mercado bursátil.
Proteja su cartera de una crisis mundial
La pandemia de coronavirus provoca una desaceleración económica en varios países. Su asignación al oro puede proteger su cartera durante una crisis financiera mundial.
Debe tener una asignación adecuada hacia la inversión si tiene que funcionar como una cobertura contra los riesgos geopolíticos. Además, sería útil si mantuviera el oro en su cartera a largo plazo, en lugar de hacer intercambios de la inversión.