No hay un momento adecuado como tal cuando se trata de invertir en fondos de inversión. Tiene que invertir en fondos de inversión como y cuando le apetezca. Cualquier día es el mejor momento para invertir en fondos de inversión. Recuerde que debe invertir según sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo. En este artículo hemos tratado lo siguiente:
¿Qué son los fondos de inversión?
Los fondos de inversión son inversiones gestionadas por profesionales que reúnen las inversiones de varios particulares e inversores institucionales con objetivos de inversión similares. La inversión conjunta se invierte en la compra de activos de capital. Los profesionales que gestionan los fondos de inversión se denominan gestores de fondos. Esto beneficia a los inversores, ya que obtienen la ventaja de la escala, así como de los rendimientos, a un coste menor. Además, los fondos de inversión invierten en varios instrumentos y, por tanto, ofrecen la ventaja de la diversificación a los inversores. Las inversiones en fondos de inversión han aumentado en la última década. La India está pasando de las opciones de inversión tradicionales a los fondos de inversión para alcanzar sus objetivos financieros. Sin embargo, algunos inversores no están seguros de cuándo invertir en fondos de inversión.
Cuándo es el mejor momento para invertir en fondos de inversión
Los fondos de inversión han ganado una inmensa popularidad entre los inversores debido a su flexibilidad. La aceptación de la inversión en fondos de inversión es cada vez mayor debido a la disponibilidad de varias categorías de fondos que se adaptan a los inversores de todos los perfiles de riesgo. Hoy en día, los inversores no sólo tienen curiosidad por saber cuál es el fondo adecuado para invertir, sino también por saber cuál es el momento adecuado para invertir en fondos de inversión. No hay normas que establezcan que los inversores de fondos de inversión tengan que ser personas con ingresos. Incluso los estudiantes pueden invertir en fondos de inversión. No hay un momento óptimo como tal para invertir en fondos de inversión. Los particulares pueden invertir en fondos de inversión como y cuando quieran. Pero siempre es mejor coger los fondos a un VL más bajo que a un precio más alto. No sólo maximizará tus rendimientos, sino que también te llevará a una mayor acumulación de riqueza. Los siguientes son tres escenarios adecuados para realizar inversiones en fondos de inversión: a. Los mercados han tocado fondo b. Los rendimientos de los bonos son los más altos c. El desarrollo de los sectores inmobiliarios se ha desplomado Cualquiera de los puntos anteriores, o todos ellos, representan un escenario ideal, pero en realidad, este momento nunca llega, y no está seguro de que el escenario actual coincida con los anteriores. Es prácticamente imposible definir un calendario de este tipo. Por lo tanto, no hay que esperar y hay que invertir en fondos de inversión cuando se considere que hay que hacerlo.
Cuál es la mejor modalidad para invertir en fondos de inversión
Cada día aumenta el número de inversores que invierten en fondos de inversión. Desde los estudiantes hasta los empleados y los jubilados, todo el mundo ha empezado a invertir en fondos de inversión para ayudar a salvar la barrera del dinero para lograr sus objetivos personales y profesionales. En un modelo SIP, se compran más participaciones a un valor liquidativo más bajo y menos participaciones a un valor liquidativo más alto cuando el mercado sube. Por lo tanto, el coste medio por unidad disminuye a lo largo de un periodo; esto se conoce popularmente como Promedio de Costes en Rupias. Para un inversor a largo plazo, los SIP son una herramienta práctica de gestión del riesgo.
Qué factores determinan el mejor momento para invertir en fondos de inversión
Ahora sabemos que, en lugar de esperar a un momento ideal para invertir, es mejor empezar hoy y asegurarse de seguir los principios básicos para obtener buenos rendimientos. Sin embargo, hay un segundo paso en este proceso: encontrar los fondos adecuados, y esto depende de varios factores, que incluyen también sus objetivos personales. Estas son:
- Apetito de riesgo: El importe y la duración de la inversión de un inversor dependen de su perfil de riesgo. Los PPF y los FD no entrañan riesgos, pero ofrecen una rentabilidad mínima o lenta. Las inversiones de alto rendimiento suelen estar asociadas a un alto riesgo.
- Posicionamiento en el mercado: Los inversores con aversión al riesgo deberían considerar la posibilidad de invertir una vez que el mercado se corrija, ya que, tras la caída, los mercados intentan recuperar las pérdidas sufridas. Los inversores que estén dispuestos a afrontar un alto riesgo pueden invertir en cualquier momento, ya que experimentarán todos los ciclos y correcciones del mercado mientras disfrutan de una alta rentabilidad.
- Rendimiento de la inversión: Un inversor que esté dispuesto a asumir grandes riesgos a cambio de altos rendimientos puede considerar idealmente la inversión en renta variable. Si los inversores tienen un corpus importante inactivo en su cuenta de ahorros, pueden invertir en fondos de inversión en una suma global. Si están dispuestos a invertir una cantidad fija a intervalos regulares, pueden invertir en SIPs. En ambos casos, el inversor tendrá que permanecer invertido durante al menos 3-5 años para disfrutar de una alta rentabilidad.
- Ahorro de impuestos según la Sección 80C: El artículo 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de 1961 ofrece a los contribuyentes deducciones fiscales de hasta 1 rupia.5 lakh al año. Con el uso adecuado de esta disposición, las casas de fondos ofrecen opciones de ahorro fiscal bajo el esquema ELSS, que viene con un período de bloqueo de tres años, que es el más corto entre todas las opciones de inversión de la Sección 80C.
- Horizonte a largo o a corto plazo: Cualquier inversor, al tiempo que evalúa su perfil de riesgo y sus objetivos financieros, debe tener en cuenta el horizonte de inversión antes de invertir en un fondo concreto. Los horizontes de inversión pueden ser a largo o a corto plazo, en función del potencial de riesgo-rentabilidad. Las inversiones a largo plazo ofrecen un mayor rendimiento en comparación con las inversiones a corto plazo, ya que el riesgo es alto. Mientras que las inversiones a corto plazo conllevan un bajo riesgo y una filosofía de bajo rendimiento. A corto plazo, se puede invertir en fondos líquidos o ultracortos. En el caso de las inversiones a largo plazo, el inversor puede invertir en una suma global o en un SIP. En conclusión, hay muchas razones por las que invertir en fondos de inversión es una sabia decisión de inversión. Con el asesoramiento, la elección y la orientación adecuados sobre la selección, el rendimiento y la rentabilidad de los fondos, se puede invertir independientemente del momento de la inversión.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son los mejores fondos de inversión en la India??
Puede elegir el mejor fondo de inversión en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo. Antes de invertir en un fondo de inversión, se puede comprobar el historial de la empresa y del gestor del fondo. Sin embargo, puede invertir en el fondo de inversión sólo si se siente cómodo con el estilo de inversión del gestor del fondo.
Hay que comprobar el ratio de gastos antes de poner el dinero en el fondo de inversión. Puede encontrar los mejores fondos de inversión con un ratio de gastos más bajo. Sin embargo, debe comprobar otros parámetros importantes antes de invertir en el fondo de inversión. Los mejores fondos de inversión tienen una menor tasa de rotación de la cartera. Puede evitar los fondos de inversión en los que el gestor del fondo revuelve la cartera muchas veces.
Puede elegir los mejores fondos de inversión en función de su horizonte de inversión. Puede invertir en fondos de renta variable sólo si tiene un horizonte de inversión de tres años o más. Puede invertir en fondos de deuda para un horizonte temporal más corto, de menos de tres años. Invierta en fondos equilibrados o híbridos sólo si tiene un horizonte de inversión de tres a cinco años.
Puede medir el rendimiento de los fondos de inversión con respecto a un índice de referencia para seleccionar los mejores fondos de inversión. Por ejemplo, puede comprobar el rendimiento de un fondo de gran capitalización con respecto al Nifty 50. Compare el rendimiento del fondo de inversión con el de sus homólogos y fíjese también en la consistencia del rendimiento. Los mejores fondos de inversión tienen un historial consistente de rendimiento superior a los pares y al índice de referencia durante cinco años o más.
Debe elegir la mejor casa de fondos de inversión con grandes activos bajo gestión (AUM). La casa de fondos puede ser capaz de soportar la presión de los reembolsos repentinos si tiene grandes activos bajo gestión.
Cómo encontrar los fondos de inversión con mejor rendimiento en la India?
Fondo de renta variable con mejor rendimiento:
Un fondo de inversión de renta variable puede ser el más rentable de su categoría si supera sistemáticamente el índice de referencia durante algún tiempo. El fondo de renta variable con mejor rendimiento tiene un ratio de gastos inferior al de sus homólogos. Es posible que los fondos de inversión con mejores resultados se comporten bien a lo largo de los ciclos de mercado.
Debe comprobar el alfa del fondo de renta variable para identificar el fondo de inversión con mejor rendimiento. Muestra el exceso de rentabilidad generado por el fondo de renta variable por encima del índice de referencia. Puede elegir el fondo de renta variable con un alfa elevado en comparación con sus homólogos.
Debe observar la beta del fondo de renta variable. Le da una idea de la volatilidad del fondo en comparación con el índice de referencia. Un fondo de renta variable con una beta inferior a uno es menos volátil que un fondo con una beta superior a uno.
Observe la desviación estándar, que le da una idea de la volatilidad del fondo de renta variable. Es posible que un fondo de renta variable con una desviación estándar más alta sea más arriesgado que un fondo con una desviación estándar más baja. Puede elegir el fondo de renta variable más rentable en función de los rendimientos ajustados al riesgo. Compruebe el coeficiente de Sharpe del fondo de renta variable y opte por un fondo de inversión de renta variable con un coeficiente de Sharpe más elevado, lo que significa una mayor rentabilidad ajustada al riesgo.
El fondo de deuda con mejor rendimiento:
Puede considerar la posibilidad de elegir los mejores fondos de deuda en función de la calidad crediticia de los bonos de la cartera. Las agencias de calificación crediticia asignarían una calificación crediticia a los emisores de bonos en función de su capacidad para reembolsar el principal y los intereses. Debe invertir en fondos de deuda con bonos con calificación AAA en la cartera.
Es una inversión más segura en comparación con los bonos de menor calificación que pueden ofrecer un tipo de interés más alto. Sin embargo, podrían incumplir los pagos de capital e intereses.
Puede seleccionar el fondo de deuda más rentable en función del ratio de gastos. No debe elegir un fondo de deuda con un elevado ratio de gastos. Los mejores fondos de deuda tienen un excelente historial de rendimiento de tres a cinco años. Puede seleccionar el mejor fondo de deuda cuyo periodo de vencimiento medio coincida con su horizonte de inversión.
El fondo híbrido con mejor rendimiento:
Puede elegir el fondo híbrido con mejor rendimiento y con un buen historial de rendimiento de tres a cinco años. Seleccione un fondo híbrido que haya batido al índice de referencia y a sus homólogos durante algún tiempo.
Puede comprobar el historial de la casa de fondos y el estilo de inversión del gestor del fondo antes de elegir el fondo híbrido más rentable. Elija una casa de fondos con enormes activos bajo gestión que pueda soportar la presión de reembolsos repentinos de los grandes inversores.
Seleccione el fondo híbrido más rentable con un ratio de gastos bajo. Un coeficiente de gastos elevado puede restarle rentabilidad al fondo. Los fondos híbridos más rentables deben coincidir con sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo. Eche un vistazo a la cartera de los fondos híbridos conservadores. Le da una idea de la calidad crediticia de los bonos en la cartera.
¿Cuál es la mejor manera de comprar fondos de inversión en la India??
Puede comprar fondos de inversión a través de cleartax invest. Siga estos pasos para invertir en fondos de inversión.
- Debe conectarse a cleartax invest
- A continuación, se selecciona la casa de fondos de inversión de la lista de casas de fondos
- Seleccione el plan de fondos de inversión en función de sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo y haga clic en Invertir ahora
- Debe seleccionar la cantidad que tiene previsto invertir en el plan de fondos de inversión y la modalidad de SIP único o mensual.
- Debe rellenar los datos necesarios, como el nombre, la dirección de correo electrónico y el número de móvil, y completar la transacción.
Complete su KYC (Know Your Customer) antes de invertir en un plan de fondos de inversión. Debe visitar el sitio web de una KRA (Agencia de Registro de KYC) y crear su cuenta. Tendrá que rellenar el formulario de registro KYC con detalles como su nombre, ID de correo electrónico, número de móvil, etc.
Cargue copias de su prueba de identidad autocomprobada, como la tarjeta PAN, y de su prueba de domicilio, como el pasaporte, el permiso de conducir o el carné de votante, junto con una fotografía de tamaño carné en la agencia de registro KYC. Puede completar la IPV (verificación en persona) a través de una videollamada para verificar sus documentos con los originales y también su firma.