Introducción:
Confluencia es una mezcla de varias estrategias y puntos de vista que forman un plan completo. Una confluencia se produce generalmente cuando dos estrategias o ideas distintas se utilizan al unísono para crear un plan de inversión que esté en sintonía con los objetivos y el perfil de riesgo de los inversores. El término «confluencia» también se puede utilizar en el análisis técnico a través de la lectura de los gráficos y el avance de los niveles en los que se conectan varios indicadores de manera que ayuda a identificar las posibles oportunidades.
Comprensión de la confluencia:
La confluencia tiene su origen en su definición topológica de cojinete que se considera como el punto en el que varias masas de agua corrientes se juntan y se combinan formando una sola masa de agua. Los asesores financieros pueden hacer uso de la confluencia para ofrecer a sus clientes diversos servicios relacionados con la inversión de diferentes fuentes de inversión. Los analistas técnicos suelen hacer uso del concepto de confluencia para identificar y apoyar sus operaciones técnicas realizadas a través de varios aspectos.
Asesores:
La confluencia permite a los asesores financieros y de inversión fusionar varias ideas de inversión para formar una única cartera que represente completamente el perfil de riesgo y los requisitos de los clientes. La confluencia de una cartera puede lograrse invirtiendo en varias cuentas y vehículos. Por ejemplo, un asesor de inversiones, con un cliente que es agresivo con su enfoque de inversión, puede determinar que su cliente adopte la asignación 30/70. En esta estrategia, el 30% se invierte en instrumentos que tienen un riesgo mínimo. El 70% restante puede invertirse en aquellos instrumentos de riesgo que tienen el potencial de ofrecer una alta rentabilidad, por ejemplo, acciones de nuevas empresas. Algunos ejemplos de instrumentos de riesgo son los bonos y obligaciones de empresas. La combinación de estas dos estrategias únicas empleadas en una única cartera de inversión satisfará el perfil de riesgo del cliente y representa el uso del concepto de confluencia para lograr el resultado deseado que encantará al cliente.