Puede invertir en planes directos de fondos de inversión si es un inversor «hágalo usted mismo». Le ayuda a invertir directamente con la empresa de gestión de activos (AMC). Debe invertir en fondos de inversión directos en comparación con los planes regulares, ya que tienen una relación de gastos más baja.
La sociedad anónima se ahorra las comisiones pagadas a los distribuidores y agentes de fondos de inversión y traslada el beneficio de un menor coste a los inversores. Puede identificar los fondos directos porque llevan el prefijo «directo» en el nombre de estos fondos de inversión.
La cartera de un fondo directo es la misma que la del fondo ordinario. Está gestionado por el mismo gestor de fondos y pone el dinero en los mismos valores. Puede invertir en fondos directos si tiene conocimiento de los fondos de inversión y puede hacer su investigación. También le ayuda a reducir el ratio de gastos y a obtener una mayor rentabilidad que los planes regulares de fondos de inversión.
Cómo invertir en fondos de inversión directos en línea?
Puede invertir en planes directos de fondos de inversión a través de la casa de fondos. Debe visitar el sitio web de la AMC y completar su KYC (Know Your Customer). Siga estos pasos para invertir en fondos de inversión directos en línea si ha completado el KYC.
PASO 1:
- Debe crear su cuenta en la casa de fondos de inversión. Complete el proceso de registro rellenando los datos personales requeridos.
PASO 2:
- A continuación, elija el plan de fondos de inversión deseado y seleccione el tipo de plan como «directo». Considere la posibilidad de elegir entre la opción de crecimiento y la de dividendos, en función de sus objetivos de inversión.
- También tendrá que elegir el tipo de inversión como suma global o SIP, el tipo de participación como Demat o no Demat, el modo de pago como IMPS, NEFT, etc. y los datos bancarios como el número de cuenta, el código IFSC, el nombre del banco y el tipo de cuenta bancaria.
PASO 3:
- Puede proceder a verificar y completar su transacción. Debe autenticar el formulario enviado a su número de móvil registrado mediante una OTP. Una vez realizada la verificación, se obtiene un número de referencia de la transacción.
- Puede comprar unidades adicionales en el fondo de inversión directo accediendo a su cuenta en línea, seleccionando el plan de fondos de inversión, eligiendo la cuenta de inversión y completando la transacción.
Invertir en fondos directos a través del Registro y Transferencia (R&T) Agentes
Puede considerar la posibilidad de invertir en línea en fondos de inversión a través de R&Agentes T. Sin embargo, sólo puede invertir en los fondos directos que están registrados con estos agentes. Puede optar por inversiones a tanto alzado o SIP en los fondos directos. Puede encontrar el Registro y Transferencia (R&T) Los agentes como una forma de bajo coste de invertir en fondos directos.
Invertir en fondos directos a través de las empresas de fondos de inversión
Tiene utilidades de fondos de inversión como plataforma compartida de diferentes AMCs. Hay que crear una cuenta en la empresa de fondos de inversión para realizar transacciones en fondos de inversión de diferentes sociedades anónimas. El coste de la plataforma en línea se reparte entre las casas de fondos de inversión.
- Debe crear un CAN (Common Account Number), un número de referencia único con la empresa de fondos de inversión. El Número de Cuenta Común mapea sus folios de fondos de inversión a través de AMCs para mostrarle una visión consolidada de su inversión.
- A continuación, cree una cuenta con la empresa de fondos de inversión. Le ayuda a invertir en fondos directos de diferentes AMCs a través de una suma global o SIP.
- Tendrá que introducir los detalles de su inversión y completar la transacción.
Cómo invertir en fondos de inversión directos fuera de línea?
Puede invertir en fondos directos acudiendo a la sucursal de la AMC. Debe completar el KYC presentando el comprobante de identidad y dirección autodeclarado.
Considere la posibilidad de rellenar el formulario de solicitud estándar o el formulario SIP en función de la modalidad de inversión tras seleccionar el plan de fondos de inversión adecuado. Tendrá que marcar la opción «Directo» para invertir en planes directos con la AMC.