Cómo elegir & Invertir en acciones: significado, consejos y más
Invertir en acciones se percibe como una fuente de maximización de la riqueza. Sin embargo, identificar buenas acciones puede ser un ejercicio difícil. Es un arte que hay que desarrollar con el tiempo. Este artículo trata de lo siguiente:
Qué es invertir en acciones?
Los mercados de renta variable pueden parecer desconcertantes y la inversión en valores multibolsa puede poner a los inversores en ciernes en un dilema. A veces el precio de mercado de una acción puede no revelar la imagen real de la empresa. Puede que se venda barata por estar infravalorada o que simplemente no valga la pena comprarla.
En otros casos, una acción puede venderse a un precio elevado debido a las expectativas excesivas de los inversores por tener unos fundamentos sesgados. Por lo tanto, depender únicamente del precio de mercado para la selección de valores podría ponerle en apuros. En lugar de ser impulsivo, hay que profundizar para averiguar el valor real de la acción.
Hay que estudiar los fundamentos de la empresa y analizarlos adecuadamente antes de decidirse por las acciones. No importa si tienes o no formación financiera. Lo único que se necesita es paciencia y ojo avizor. Puede comenzar su análisis examinando los estados financieros de la empresa. Es mejor aventurarse en sectores y mercados que se conocen como la palma de la mano. Te da una ventaja competitiva sobre los inversores ingenuos y desinformados.
Cosas que el inversor debe tener en cuenta
La selección de acciones es un arte que puede requerir bastante tiempo para desarrollarse. A continuación se exponen algunos aspectos que hay que tener en cuenta para seleccionar acciones que le proporcionen una rentabilidad constante:
Ganancias por acción
A la hora de investigar sobre una acción, el factor más importante a tener en cuenta es el beneficio por acción (BPA). Es importante porque divide los ingresos netos de la empresa en función del número de acciones en circulación. De este modo, se conoce la cantidad de beneficios que la empresa obtiene con cada acción. Idealmente, las buenas acciones son aquellas cuyo BPA ha crecido durante un periodo de tiempo determinado, por ejemplo, 5 años. Por el contrario, las acciones inferiores son las que tienen un BPA estancado o que disminuye gradualmente.
Un modelo de negocio estable
Los inversores de renta variable veteranos entienden que comprar una acción es como poseer una empresa y su negocio. Por lo tanto, sean cuales sean los riesgos empresariales a los que se enfrente la empresa, la cartera del inversor también los soportará cuando compre las acciones.
Por lo tanto, al estudiar el balance de la empresa, hay que asegurarse de que tiene un modelo de negocio estable. Una empresa con grandes flujos de ingresos, por ejemplo, de al menos 1.000 millones de rupias en ventas y una gran base de clientes, tiene una mayor probabilidad de supervivencia a largo plazo. Automáticamente, tendrá un riesgo empresarial relativamente menor en comparación con sus competidores.
Bajo riesgo financiero
El riesgo financiero proviene de una gran cantidad de deuda en el balance. Básicamente, la deuda es un componente esencial en el crecimiento de una empresa. Da un apalancamiento a la empresa y ayuda a aumentar el rendimiento del capital empleado. Sin embargo, si la empresa se endeuda demasiado hasta el punto de volverse inmanejable, puede ser contraproducente.
Puede percibirlo como un agujero que podría hundir el barco si no se tapa a tiempo. A la hora de seleccionar los valores, busque empresas que no estén muy endeudadas y que, por tanto, sean menos arriesgadas. Puede utilizar dos ratios i.e. el ratio deuda-capital y el ratio corriente para identificar empresas sobreapalancadas. Si la empresa tiene una relación deuda-capital de, por ejemplo, más del 30%, entonces considérela una propuesta arriesgada.
Centrarse en empresas que aporten valor
Al decidir invertir en una acción, hay que asegurarse de que la empresa está creando constantemente valor para sus clientes. Puede considerarse que tiene una ventaja competitiva en su ámbito que los compañeros no pueden alcanzar fácilmente. Warren Buffet ha popularizado un término para esto conocido como «Moat». Es como una zanja llena de agua situada fuera de una fortaleza para evitar que los enemigos entren en el territorio de un rey.
Debe buscar propuestas de venta únicas que la empresa haya creado para sí misma. Puede entenderse como una empresa que es capaz de ganar más que su coste de capital. Puede utilizar la rentabilidad de los fondos propios (RoE) como indicador del rendimiento de la gestión. Apueste por empresas que tengan un RoE superior al 15% como mínimo.
No pierda dinero
Hay una regla general que debería seguir siempre en las inversiones en renta variable i.e. nunca pierdas dinero. Puede entenderse como que nunca se acaba pagando más de lo que realmente se obtiene a cambio. Además, hay que tomar medidas para evitar que el valor de la cartera caiga más que su objetivo. Puede utilizar un ratio llamado Dividend Yield para obtener una respuesta a lo anterior. Un dividendo se refiere a la parte de los beneficios que la empresa comparte con sus inversores.
Si el dividendo que paga la empresa es estable y va en aumento, significa que la empresa tiene un buen flujo de caja y una perspectiva positiva para el futuro. Un dividendo decreciente, en cambio, significa que la empresa quiere retener parte del efectivo para hacer frente a otros gastos. Busque empresas con una alta rentabilidad por dividendos.
Consejos rápidos para elegir acciones multibagger
a. Al buscar valores de crecimiento, es posible que se encuentren con valores que se venden baratos y otros que están caros. Se refleja en la relación Precio-Ganancias de la acción.Una acción con un PER bajo puede parecer una propuesta atractiva. Pero en lugar de llegar a una conclusión, trate de averiguar la razón de la baja P / E. Probablemente carece de potencial de crecimiento en el futuro. Por el contrario, las acciones que tienen un alto PER no siempre son una mala oportunidad.
b. Los inversores que buscan agresivamente el riesgo pueden probar sus manos en las acciones de mediana capitalización. Estas empresas tienen la capacidad de convertirse en una empresa de gran capitalización en un futuro próximo. A diferencia de los valores de gran capitalización, que podrían estar saturados, los valores de mediana capitalización tienen un inmenso potencial de crecimiento inexplorado.
c. Confiar únicamente en los datos cuantitativos y en los ratios financieros puede ser inadecuado. Porque simplemente indican el rendimiento pasado que puede repetirse o no en el futuro. Realice un análisis holístico incorporando también aspectos cualitativos.
Cómo invertir en renta variable?
Al aventurarse en las acciones, no crea ciegamente en los consejos de los demás. Realice un análisis exhaustivo antes de comprar cualquier acción. No invierta más del 10% en una sola empresa. Muchas veces la inversión en acciones se vuelve compleja.
En caso de que no posea suficientes conocimientos financieros y le resulte demasiado difícil de entender, entonces opte por ClearTax Invest. Aquí, en lugar de invertir directamente en renta variable, puedes probar a invertir en Fondos de Renta Variable. Puede elegir fondos de renta variable elegidos a dedo sin complicaciones y sin papeles. Siguiendo estos pasos, puede iniciar su viaje de inversión:
Paso 1: Acceda a cleartax.en
Paso 2: Introduce tus datos personales sobre el importe de la inversión y el periodo de inversión
Paso 3: Obtenga su e-KYC hecho en menos de 5 minutos
Paso 4: Invierta en su fondo de deuda favorito de entre los fondos de inversión seleccionados