Introducción
Un Chartered Advisor for Senior Living (CASL) es una certificación o designación que se otorga a aquellas personas que van a asesorar a clientes de la tercera edad para obtener seguridad financiera.
La certificación CASL se otorga a los asesores financieros que tienen una trayectoria y un compromiso demostrados para ayudar a los clientes de mediana edad o mayores a preservar y lograr la seguridad financiera mediante la gestión del patrimonio.
La certificación CASL sigue siendo reconocida por el ACFS (American College of Financial Services), que es la organización que emite la certificación CASL. Ya no proporciona las nuevas certificaciones a los próximos estudiantes.
El programa CASL
La certificación CASL es uno de los diversos programas heredados que ofrecía el American College. No obstante, la ACFS sigue reconociendo a las personas existentes con la certificación CASL.
El American College dejó de admitir a los nuevos estudiantes en el programa el 1 de septiembre de 2015. Los estudiantes existentes en el año 2015 siguieron recibiendo apoyo para completar su curso y debían aprobar sus exámenes para obtener la certificación CASL en marzo de 2017.
Según el American College, la certificación CASL implica que el titular del certificado va a mostrar un compromiso para ayudar a sus clientes mayores a conseguir su seguridad financiera en el futuro. Esta prestigiosa certificación ayudará a los asesores financieros a guiar a sus clientes de mediana edad hasta su jubilación y a ayudarles a gestionar su patrimonio acumulado, a preservarlo y a transferirlo posteriormente.
Requisitos
El proceso para obtener la certificación del CASL es uno de los más rigurosos del sector financiero. La certificación necesita un estudio de 250-300 horas, cinco cursos particulares que son de nivel universitario, y tres-cinco años de experiencia laboral relevante a tiempo completo, que puede ser sustituido con la experiencia en la certificación ChFC, CLU, CFL, o REBC. Aparte de eso, hay cinco exámenes que se deben aprobar para obtener la certificación CASL.