Introducción
Al explorar las opciones de carrera, la mayoría de los estudiantes tienden a elegir las carreras más populares, como el MBA o la ingeniería. Sin embargo, hay muchas opciones profesionales de las que se habla menos y la de asesor financiero es una de esas profesiones prometedoras.
Se ha producido un salto masivo en los niveles de ingresos desde los últimos años. De ahí que los jóvenes profesionales hayan empezado a confiar en los expertos para que les ayuden en su planificación financiera. Un asesor financiero es un experto que puede guiar a las personas en sus opciones de inversión, así como en la planificación fiscal. Es una de las profesiones más conocidas en todo el mundo.
Qué es la carrera de asesor financiero?
La formación mínima necesaria para ser asesor financiero es una licenciatura. Las personas que siguen una carrera de contabilidad y gestión financiera también pueden dedicarse a esta profesión. Por lo general, un censor jurado de cuentas también puede desempeñar el papel de asesor financiero para sus clientes.
Sin embargo, una certificación adecuada de un instituto reconocido en la India como asesor financiero cualificado marcará una gran diferencia. Estas personas deben obtener la certificación del Instituto Nacional del Mercado de Valores (NISM) de la India. Existen dos tipos de certificaciones: Serie-X-A: Asesor de Inversiones (Nivel 1) y NISM Serie-X-B: Asesor de Inversiones (Nivel 2). También hay institutos en todo el mundo que ofrecen certificaciones.
Conclusión
La carrera de asesor financiero es una de las profesiones que evoluciona gracias a la confianza y la transparencia entre el cliente y el asesor, al igual que un médico o un contable. Una persona con capacidad de análisis y de resolución de problemas se adapta a esta profesión.
Cuál es la situación actual?
Un asesor financiero que ejerce por su cuenta puede obtener ingresos tanto fijos como variables por un único plan financiero. Aparte de éstas, hay muchas sociedades anónimas y entidades corporativas que prestan servicios de asesoramiento financiero en toda la India. Contratan a asesores o planificadores financieros certificados para sus equipos por un lucrativo paquete. Por lo general, los inversores y los profesionales prefieren tomar la consultoría de los asesores financieros certificados con experiencia viendo el historial y el estilo de funcionamiento.
Los asesores de inversión son un subconjunto del grupo de asesores financieros que se centran en los servicios de asesoramiento en materia de inversiones a las entidades empresariales. En diciembre de 2019, el portal ‘iFAST Financial India’ ha sido lanzado por la Junta de Intercambio de Valores de la India (SEBI), como parte de la creciente comunidad de Asesores de Inversión Registrados por la SEBI (RIA). El portal educa a los inversores indios sobre la importancia de la planificación financiera holística y les permite buscar RIAs en función de su ubicación, cualificaciones y servicios ofrecidos.
Cómo aplicar la carrera de asesor financiero en diferentes escenarios?
La carrera de asesor financiero es una opción profesional en desarrollo en la India. Un asesor financiero es un profesional que asesora a sus clientes, ya sean personas físicas o jurídicas, sobre cómo gestionar sus ingresos o fondos y gastos o inversiones a cambio de unos honorarios. A su vez, ayudan a mejorar la estabilidad financiera de sus clientes y elaboran un plan realista para que alcancen sus objetivos financieros a largo plazo.