Carga de nivel – Definición, comprensión y por qué es importante la carga de nivel?

Introducción

La carga nivelada es una carga impuesta por los fondos de inversión a los inversores. Los intermediarios cobran la comisión por los costes de distribución y comercialización de un fondo de inversión.

Entender la carga nivelada

La carga de nivel es un cargo anual por poseer participaciones de fondos de inversión. La carga reduce el beneficio de un inversor de la inversión en un fondo de inversión. La carga se calcula como un porcentaje de la participación en el fondo de inversión.

Factores a tener en cuenta antes de invertir

  • La carga de nivel es diferente de la carga frontal y de la carga posterior impuestas en la compra y venta de acciones. La carga inicial son los cargos que se pagan cuando se compran las participaciones, y la carga final se cobra cuando el inversor vende las participaciones.

  • El importe de la carga de nivel y la comisión de servicio se mencionan en el folleto de un fondo de inversión.

  • Las acciones con cargas niveladas se clasifican como acciones de clase C.

  • Una carga nivelada cubre los gastos de distribución, comercialización y servicio del fondo.

  • Las comisiones de las acciones con carga se calculan en función del patrimonio medio del fondo de inversión.

  • También existe una diferencia entre la carga nivelada y otras cargas a la hora de calcular el ratio de gastos de un fondo. La carga inicial y la carga final no forman parte del coeficiente de gastos.

  • Aunque el porcentaje de la carga no cambia, si el valor neto de los activos del fondo aumenta por la revalorización del capital, el valor de la carga se encarecerá y erosionará continuamente la rentabilidad del fondo.

  • Las comisiones de carga nivelada suelen estar en el rango de 0.25%-1%. La comisión determina el coste de funcionamiento del fondo de inversión, los costes de asesoramiento, la distribución, el marketing y la publicidad.

  • Cuando la comisión de carga nivelada de un fondo no supera el 0.nivel del 25%, puede denominarse fondo sin carga.

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