Qué se entiende por blanqueo de capitales?
El blanqueo de capitales se define como la ocultación de la identidad de los ingresos ilegales de manera que parezca que proceden de fuentes legítimas.
– El FMI estima que el blanqueo de dinero a nivel mundial representa entre el 2 y el 5% del PIB mundial.
– A menudo se denomina delito sin víctimas, ya que se considera un delito contra el mundo en general y no contra un individuo o un conjunto de individuos.
– Las fuentes del dinero blanqueado pueden proceder del tráfico de armas, el narcotráfico, la corrupción, la evasión fiscal, el contrabando, etc.
– Algunas de las formas de blanqueo de dinero son el pitufeo, la inversión en empresas ficticias, el pago de salarios en negro, la evasión de impuestos, las amnistías fiscales, etc.
Cuál es el proceso que se sigue generalmente al blanquear dinero?
El proceso de blanqueo de capitales suele implicar tres pasos distintos de colocación, estratificación e integración. En el primer paso, el dinero sucio se coloca en el sistema financiero legítimo. A esto le sigue la estratificación, que consiste en ocultar las fuentes de dinero mediante una serie de transferencias y trucos contables. En el último paso, el dinero blanqueado se retira a una cuenta legítima para utilizarlo en actividades delictivas.
¿Qué impacto tiene el blanqueo de capitales??
El impacto del blanqueo de capitales puede clasificarse a grandes rasgos en impactos económicos, sociales y políticos, pero si se analizara el impacto en detalle, se podrían enumerar los siguientes
– El blanqueo de capitales socava la legitimidad de los mercados financieros y del sector privado. Produce distorsiones económicas e inestabilidad en el sistema financiero.
– Hay una pérdida de ingresos para el sector público.
– Hay un aumento de la volatilidad de los tipos de cambio y de los tipos de interés debido a la transferencia imprevista de fondos.
– Afecta negativamente al comercio y a los flujos de capital a nivel internacional.
– Se produce un aumento de la mala distribución de los recursos y un aumento de la criminalidad.
– Se erosiona la confianza de los ciudadanos nacionales en las instituciones financieras nacionales.
Esfuerzos mundiales para frenar el blanqueo de dinero
La comunidad mundial ha tomado innumerables medidas para luchar contra el blanqueo de dinero. Estas son las siguientes
– Creación de la obligación de penalizar el blanqueo de capitales procedentes del tráfico de drogas en el marco de la Convención de Viena.
– Establecimiento de una política penal sobre el blanqueo de capitales en el marco del Convenio del Consejo de Europa de 1990.
– Publicación de una declaración de principios con los bancos internacionales por parte del Comité de Basilea del G10.
– La Organización Internacional de Comisiones de Valores (OICV) vela por que sus miembros tomen medidas para combatir el blanqueo de dinero en el mercado de futuros.
– El GAFI, creado por los países del G7, supervisa los progresos de los países en la lucha contra el blanqueo de capitales según sus cuarenta recomendaciones.