El Axis Equity Hybrid Fund le ayuda a maximizar el patrimonio mediante la exposición a la renta variable y a los instrumentos de deuda. Este artículo cubre lo siguiente:
Qué es el Axis Equity Hybrid Fund?
La casa Axis Mutual Fund ha lanzado recientemente una nueva oferta de fondos (NFO) denominada Axis Equity Hybrid Fund. Se trata de un plan híbrido abierto cuyo objetivo es generar una revalorización del capital a largo plazo junto con ingresos en un horizonte de medio a largo plazo. El gestor del fondo invertirá en valores de renta variable y relacionados con la renta variable junto con instrumentos de deuda y del mercado monetario. La renta variable ayuda a subirse a la ola de crecimiento y aumenta el potencial de obtener mayores rendimientos. La renta fija/deuda proporciona estabilidad a la cartera al ser menos volátil y generar ingresos regularmente. La estrategia de inversión depende de las perspectivas actuales del mercado y puede cambiar a discreción del gestor del fondo. El plan no asegura ni garantiza la consecución del objetivo de inversión del fondo. El plan está disponible como plan directo y como plan regular del fondo de inversión. Además, ambas variantes están disponibles en la opción de crecimiento y en la opción de dividendos. El periodo de oferta de nuevos fondos (NFO) es a partir del 20 de julio de 2018 y continúa hasta el 3 de agosto de 2018.
¿En qué invierte el plan sus recursos??
Como inversor, es muy importante conocer la estrategia de asignación de activos del plan. Básicamente explica en qué valores se invertirá su dinero y en qué proporción. El plan invierte un 65-80% en renta variable y un 20-35% en deuda. El gestor del fondo utilizará una estrategia ascendente multicapital para elegir valores relacionados con sectores de rápido crecimiento. Se inclina predominantemente por acciones de gran capitalización con hasta un 30% de inversión en acciones de mediana capitalización. En cuanto al componente de deuda, el fondo seguirá un enfoque táctico en bonos soberanos y bonos corporativos. La duración de la cartera y la exposición al crédito se determinarán después de realizar una investigación exhaustiva. Siguiendo una gestión activa de la duración, el fondo intenta invertir en toda la gama de instrumentos de deuda a través del espectro de crédito/duración.
¿Cuánto cuesta invertir en el plan??
El importe mínimo de solicitud para comprar las unidades del plan se ha fijado en Rs. 5.000/- y en múltiplos de Re. 1/- a partir de entonces. El importe mínimo de compra adicional se fija en Rs.100 y en múltiplos de Re. 1/- a partir de entonces. El plan cobra una carga de salida del 1% si se reembolsan o cambian las inversiones en o antes de los 12 meses desde la fecha de adjudicación. Esta carga se cobrará por encima del 10% de la inversión. No hay cargas de salida si el reembolso/el cambio tiene lugar después de 12 meses desde la fecha de adjudicación. El plan considera el índice CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index como referencia para comparar el rendimiento del fondo. Los gestores del fondo son Shreyash Devalkar & Ashish Naik (Renta Variable) y R Sivakumar (Deuda) respectivamente.
Cuáles son los riesgos del plan?
Como inversor, debe ser consciente de los riesgos que conlleva la inversión en este plan. El plan puede estar expuesto a los siguientes riesgos:
- Inversiones en renta variable y en renta variable-Los valores relacionados son una propuesta arriesgada. Los inversores deben tener en cuenta su apetito de riesgo antes de tomar cualquier decisión.
- Para obtener rendimientos atractivos, el gestor del fondo puede invertir en valores no cotizados, lo que podría aumentar el riesgo de la cartera. Además, también puede afectar a la valoración de las inversiones del plan.
- La liquidez de los fondos propios y del patrimonio-Las inversiones relacionadas que realiza el fondo pueden verse limitadas por los volúmenes de negociación, los periodos de liquidación y los procedimientos de transferencia.
- El valor neto de los activos (NAV) La rentabilidad del fondo puede variar en función de los riesgos de mercado derivados de la volatilidad de precios y volúmenes en los mercados de capitales, los tipos de interés, los tipos de cambio, los cambios en las políticas gubernamentales y otros acontecimientos políticos y económicos.
- Hay que tener en cuenta la rentabilidad pasada del fondo como referencia. Sin embargo, no garantiza el rendimiento futuro del plan.
¿Cuáles son las ventajas del plan??
Al tratarse de un plan híbrido, le ofrece lo mejor de ambos mundos. Además de una mayor rentabilidad ajustada al riesgo, el plan ofrece las siguientes ventajas
Asignación de activos
Este es el ingrediente clave del éxito de la inversión. Al tener una asignación de activos equilibrada, el plan proporciona confianza al inversor a través de los altibajos del mercado. Se beneficiaría de la gestión activa para obtener mayores rendimientos en comparación con la inversión en fondos de deuda pura.
El riesgo se gestiona mediante una menor correlación
La correlación entre las clases de activos de una cartera influye en la cantidad de rendimientos obtenidos. Debe saber que no todas las clases de activos se mueven en la misma dirección en todo momento. Una mayor correlación aumentaría la sensibilidad de la cartera a los movimientos del mercado y la haría más arriesgada. Por el contrario, una menor correlación entre los activos aumenta las ganancias debido a la diversificación. Funciona como una cobertura durante las subidas y bajadas del mercado y optimiza la rentabilidad.
Ventaja del reequilibrio
El gestor del fondo reequilibrará la cartera periódicamente para disminuir la tendencia del riesgo de la cartera a cruzar el límite aceptable. Esto supondría volver a llevar las clases de activos desproporcionadas a la asignación de activos objetivo. Esto reduce el riesgo global y mantiene la rentabilidad del fondo en línea con las expectativas.
Protección contra la inflación
Por lo general, cuanto más caen los rendimientos, mayor es el aumento necesario para recuperar las pérdidas de la cartera. Además de ofrecer una mayor rentabilidad ajustada al riesgo, el fondo también ofrece protección contra las caídas. El objetivo es reducir la frecuencia y la magnitud de las pérdidas de capital que podrían producirse en caso de caídas significativas del mercado.
Gestión activa del fondo
El gestor del fondo añade valor a la cartera mediante una gestión activa dentro de la clase de activos. La inversión basada en la investigación con un enfoque fundamental contribuye a la generación de alfa en una cartera global.
Cómo invertir en fondos de inversión?
La inversión en fondos de inversión se hace sin papeles y sin complicaciones en ClearTax. Siguiendo los siguientes pasos, puede iniciar su viaje de inversión:
Paso 1: Regístrese en cleartax.en
Paso 2: Introduzca sus datos personales sobre el importe y el periodo de inversión
Paso 3: Obtenga su e-KYC en menos de 5 minutos
Paso 4: Invierta en su fondo de inversión favorito de entre los fondos de inversión seleccionados