Introducción a la lucha contra el blanqueo de capitales
Seguro que está familiarizado con el término blanqueo de dinero, ya que lo escuchamos a menudo en la televisión y en las noticias. Pero qué es exactamente el blanqueo de dinero? Para entender la lucha contra el blanqueo de capitales, primero es importante tener un breve conocimiento sobre el blanqueo de capitales.
El blanqueo de capitales es un grave delito financiero que consiste en legalizar el dinero obtenido ilegalmente. En términos sencillos, significa tomar el dinero que se ha obtenido por medios ilegales o actividades delictivas y disfrazarlo de manera que parezca que se ha obtenido por medios legales. Se trata de ocultar el origen de ese dinero ilegal y la citada actividad delictiva que ha llevado a la persona a disponer de ese dinero. Los defraudadores utilizan varios métodos para el blanqueo de dinero, que han aumentado con el desarrollo de la tecnología.
Por ello, para prevenir estas actividades ilegales y evitar en lo posible los efectos negativos del blanqueo de capitales, se introdujo la normativa contra el blanqueo de capitales o AML. A través de este artículo trataremos de entender en detalle estas normas contra el blanqueo de capitales o AML.
Qué es la lucha contra el blanqueo de capitales (AML)?
La normativa contra el blanqueo de capitales se introdujo por primera vez cuando varios países y organizaciones se unieron para formar el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en el año 1989. Este grupo de trabajo fue el que desarrolló las iniciativas contra el lavado de dinero o AML y también promovió su aplicación para prevenir el lavado de dinero y sus efectos negativos.
Tras los atentados del 11 de septiembre, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) amplió su misión para incluir la lucha contra la financiación del terrorismo. Otra institución importante en esta lucha contra el blanqueo de capitales es el Fondo Monetario Internacional o FMI.
Ambas instituciones están preocupadas por los efectos del blanqueo de capitales y las actividades delictivas asociadas en la economía y el sector financiero mundiales. Por lo tanto, la puesta en marcha de la normativa antiblanqueo o AML es importante para prevenir el blanqueo de capitales y sus posibles efectos negativos.
¿Por qué es importante la normativa contra el blanqueo de capitales (AML)??
Se ha revelado que el importe total del blanqueo de dinero en un ejercicio económico supone aproximadamente entre el 2% y el 5% del PIB. Hay varias formas de blanqueo de dinero y a menudo implica delitos graves como el comercio ilegal, el contrabando, el suministro ilegal de bienes armados, los fraudes tecnológicos y el soborno. Es importante que las instituciones financieras cumplan la normativa contra el blanqueo de capitales o AML para reducir estos delitos financieros.
Si las instituciones financieras no cumplen la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales, estos delitos seguirán aumentando y pondrán en grave peligro al sector financiero.