5 cosas que hay que saber antes de invertir en fondos de inversión

08 minutos de lectura.

Los fondos de inversión son una inversión gestionada por profesionales que reúnen el dinero de varios inversores y lo invierten en valores. Puede colocar el dinero en acciones, en instrumentos de renta fija o en una mezcla de ambos, en función de los objetivos de inversión del fondo.

Puede encontrar fondos de inversión que invierten en renta variable y en instrumentos relacionados con la renta variable, en bonos del Estado y de empresas, en instrumentos del mercado monetario, en oro y en bienes inmuebles. El gestor del fondo lo gestiona y el equipo de investigadores selecciona los valores adecuados.

1. Invertir en el fondo de inversión adecuado

Usted debe invertir en el fondo de inversión en función de sus objetivos financieros y su perfil de riesgo. Por ejemplo, puede ser un inversor conservador que busca ingresos regulares y la seguridad del capital. Puede invertir en el fondo de deuda adecuado para alcanzar sus objetivos de inversión.

Sin embargo, puede invertir en fondos de renta variable si desea una revalorización del capital durante algún tiempo. Puede invertir en fondos de inversión de renta variable si es un inversor agresivo y la inversión se ajusta a su tolerancia al riesgo. Sin embargo, un inversor conservador puede preferir invertir en fondos de deuda en comparación con los fondos de renta variable.

2. Invertir en función del horizonte temporal

Puede invertir en un fondo de inversión en función de su horizonte de inversión. Por ejemplo, puede invertir en fondos de renta variable a largo plazo para alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo. Puede invertir en fondos de deuda para alcanzar sus objetivos financieros a corto y medio plazo.

Puede considerar la posibilidad de invertir en fondos de deuda para alcanzar objetivos financieros a medio plazo, como la compra de un coche. Sin embargo, debe invertir en fondos de renta variable para alcanzar objetivos financieros a largo plazo, como la compra de una vivienda o la planificación de la jubilación.

3. Examine el historial del fondo de inversión

Hay que comprobar el historial del fondo de inversión y de la sociedad anónima a lo largo del tiempo. Debe optar por una casa de fondos de inversión con grandes activos bajo gestión (AUM).

Puede soportar la presión de los reembolsos repentinos de los principales inversores. Debe comprobar el estilo de inversión del gestor del fondo antes de invertir en un fondo de inversión. Compruebe si el gestor del fondo se inclina por un estilo de inversión concreto.

Opta por un fondo de inversión en el que el gestor del fondo sigue un estilo coherente con independencia del ciclo del mercado. Sin embargo, recuerde que la rentabilidad pasada no garantiza que el fondo de inversión vaya a tener buenos resultados en el futuro.

4. Diversifique su cartera de fondos de inversión

Puede diversificar su cartera de fondos de inversión en función de los objetivos de inversión, la edad, el horizonte temporal y el perfil de riesgo. Puede diversificar su cartera con una mayor exposición a los fondos de inversión de renta variable si es un inversor joven. Sin embargo, puede cambiar la exposición de los fondos de renta variable a los fondos de inversión de deuda a medida que se acerca la jubilación.

Debe invertir en fondos de inversión de distintas sociedades anónimas en lugar de elegir planes de fondos de inversión de una sola sociedad de fondos de inversión. Ayuda a diversificar su inversión en diferentes estilos de inversión. Sin embargo, puede evitar invertir en varios planes de fondos de inversión, ya que puede tener dificultades para gestionar su cartera.

Puede considerar evitar los planes de fondos de inversión de renta variable idénticos, ya que pueden dar lugar a las mismas participaciones en acciones. Puede invertir en fondos de renta variable con participaciones distintas para evitar el solapamiento de la cartera y aumentar la diversificación y la relación riesgo-recompensa.

5. Elija la modalidad de inversión adecuada

Puede poner dinero en el plan directo de fondos de inversión para invertir directamente con la empresa de gestión de activos (AMC). Sin embargo, puede optar por poner dinero en el plan regular de fondos de inversión para invertir a través de un distribuidor o agente de fondos de inversión.

Incurrirá en una tasa de gastos menor si invierte en un plan directo de fondos de inversión en comparación con un plan ordinario. La sociedad anónima se ahorra la comisión que paga al distribuidor de fondos de inversión y traslada el beneficio a los inversores de fondos de inversión.

Puede invertir en fondos de inversión a través de una plataforma de inversión en línea que simplifique el proceso de inversión y ofrezca un descuento. Los fondos de inversión ofrecen un servicio llamado plan de inversión sistemática o SIP. Le ayuda a poner dinero regularmente en un plan de fondos de inversión en lugar de invertir una cantidad global. Puede evitar el timing de la bolsa si invierte en fondos de inversión a través del SIP.

Puntos a tener en cuenta antes de invertir en fondos de inversión

  • Opte por un fondo de inversión con un ratio de gastos más bajo. Es el coste de gestión del fondo de inversión.
  • Compruebe las normas fiscales de los planes de fondos de inversión de renta variable, de deuda y equilibrados.
  • Debe comprobar la cartera del fondo de inversión para determinar la calidad de la inversión.
  • Tiene la posibilidad de obtener un préstamo con cargo a los fondos de inversión.
  • Compruebe la carga de salida del fondo de inversión, las comisiones que cobran las sociedades anónimas cuando se abandona la inversión.

Deja un comentario